Компания по управлению активами (AMC) — это фирма, которая инвестирует объединенные средства клиентов, вкладывая капитал в различные инвестиции, включая акции, облигации, недвижимость, мастер-лимитированные партнерства и многое другое. Наряду с портфелями состоятельных частных лиц (HNWI), AMC управляют хедж-фондами и пенсионными планами, а также — для лучшего обслуживания мелких инвесторов — создают такие объединенные структуры, как взаимные фонды, индексные фонды или биржевые фонды (ETF), которыми они могут управлять в едином централизованном портфеле.
AMC обычно называют управляющими деньгами или фирмами по управлению деньгами. Те, которые предлагают публичные взаимные фонды или ETF, также известны как инвестиционные компании или компании взаимных фондов. К таким предприятиям относятся Vanguard Group, Fidelity Investments, T. Rowe Price и многие другие.
AMC обычно различаются по объему управляемых ими активов (AUM) — сумме активов, которыми они управляют.
Ключевые выводы
Компания по управлению активами (AMC) инвестирует объединенные средства клиентов в различные ценные бумаги и активы.
AMC различаются по размеру и деятельности: от персональных управляющих деньгами, которые обслуживают счета состоятельных частных лиц (HNW) и имеют несколько сотен миллионов долларов в AUM, до гигантских инвестиционных компаний, предлагающих ETF и взаимные фонды и имеющих триллионы долларов в AUM.
Менеджеры AMC получают вознаграждение в виде гонораров, обычно в виде процента от находящихся под их управлением активов клиента.
Большинство AMC придерживаются фидуциарного стандарта.
Преимущества и недостатки обращения к AMC
Преимущества
Профессиональное, юридически ответственное управление
Диверсификация портфеля
Больше возможностей для инвестирования
Экономия за счет масштаба
Недостатки
Значительные сборы за управление
Высокие минимальные требования к счету
Риск отставания от рынка
Пример компании по управлению активами (AMC)
Как упоминалось ранее, поставщики популярных семейств взаимных фондов технически являются AMC. Кроме того, многие известные банки и брокеры имеют подразделения по управлению активами, обычно для HNWI или институтов.
Существуют также частные AMC, которые не так известны широкой публике, но хорошо зарекомендовали себя в инвестиционной сфере. Одним из таких примеров является RMB Capital — независимая инвестиционная и консультационная фирма с активами под управлением (AUM) около 10 миллиардов долларов. RMB Capital со штаб-квартирой в Чикаго, 10 другими офисами по всей территории США и примерно 142 сотрудниками имеет различные подразделения, в том числе:
RMB Wealth Management для состоятельных розничных инвесторов
RMB Asset Management для институциональных инвесторов
RMB Retirement Solutions, которая занимается пенсионными планами для работодателей
Фирма также имеет дочернюю компанию RMB Funds, которая управляет шестью взаимными фондами.
Вопросы и ответы
Что такое компания по управлению активами (AMC)?
AMC — это фирма, которая инвестирует объединенные средства клиентов в различные активы, такие как акции, облигации, недвижимость и т.д.
Чем AMC отличается от брокерской компании?
AMC фокусируются на управлении инвестициями, в то время как брокерские компании помогают клиентам покупать и продавать ценные бумаги.
Какие услуги предоставляют AMC?
AMC предоставляют широкий спектр услуг, включая:
Управление портфелем: AMC разрабатывают и реализуют инвестиционные стратегии для своих клиентов.
Анализ рынка: AMC проводят исследования и анализ рынка, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения.
Отчетность: AMC предоставляют клиентам регулярные отчеты о состоянии их портфеля.
Какие существуют типы AMC?
Существует несколько типов AMC, в том числе:
AMC для частных лиц: Эти AMC управляют инвестициями для состоятельных частных лиц.
AMC для институциональных инвесторов: Эти AMC управляют инвестициями для пенсионных фондов, страховых компаний и других институциональных инвесторов.
Хедж-фонды: Хедж-фонды — это тип AMC, которые используют более агрессивные инвестиционные стратегии, чтобы получить высокую прибыль.
Как выбрать AMC?
При выборе AMC следует учитывать следующие факторы:
Опыт и квалификация: Выбирайте AMC с опытными и квалифицированными специалистами.
Инвестиционная стратегия: Убедитесь, что инвестиционная стратегия AMC соответствует вашим целям.
Сборы: Сравните сборы, которые взимают разные AMC.
Репутация: Выбирайте AMC с хорошей репутацией.
Какие преимущества и недостатки обращения к AMC?
Преимущества:
Профессиональное управление инвестициями
Диверсификация портфеля
Доступ к более широкому спектру инвестиционных возможностей
Недостатки:
Высокие сборы
Невозможность самостоятельно контролировать инвестиции
Риск убытков
Как связаться с AMC?
Вы можете связаться с AMC по телефону, электронной почте или через веб-сайт.
Какие документы нужны для открытия счета в AMC?
Для открытия счета в AMC вам обычно потребуется предоставить следующие документы:
Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность
Подтверждение дохода
Подтверждение адреса проживания
Какие риски связаны с инвестированием через AMC?
Инвестирование всегда связано с рисками. При инвестировании через AMC вы рискуете потерять часть или все свои инвестиции.
Как минимизировать риски при инвестировании через AMC?
Чтобы минимизировать риски, важно:
Выбирать AMC с хорошей репутацией
Инвестировать только те средства, которые вы можете позволить себе потерять
AMC могут быть ценным инструментом для инвесторов, которые хотят получить профессиональное управление своими инвестициями. Однако важно тщательно выбирать AMC и понимать связанные с этим риски.
