Сбалансированная инвестиционная стратегия: определение и примеры
Сбалансированная инвестиционная стратегия — это подход к инвестированию, который стремится к балансу между сохранением капитала и его ростом. Она обычно используется инвесторами с умеренной толерантностью к риску и, как правило, состоит из достаточно равной смеси акций и облигаций. Сбалансированные портфели также могут включать небольшой компонент из денежных средств или денежного рынка для обеспечения ликвидности.
Ключевые выводы:
Сбалансированная инвестиционная стратегия стремится к балансу между сохранением капитала и его ростом.
Она используется инвесторами с умеренной толерантностью к риску и, как правило, состоит из достаточно равной смеси акций и облигаций.
Сбалансированные инвестиционные стратегии находятся посередине спектра риска и доходности. Более консервативные инвесторы могут выбрать стратегии сохранения капитала, а более агрессивные инвесторы — стратегии роста.
Существует множество различных способов сформировать портфель, в зависимости от предпочтений и толерантности к риску инвестора.
На одном конце спектра находятся стратегии, направленные на сохранение капитала и получение текущего дохода. Они, как правило, состоят из безопасных, но низкодоходных инвестиций, таких как депозитные сертификаты, облигации с инвестиционным рейтингом, инструменты денежного рынка и некоторые «голубые фишки», выплачивающие дивиденды. Такие стратегии подходят для инвесторов, которые заботятся о сохранении уже имеющегося капитала и меньше заботятся о его росте.
На другом конце спектра находятся стратегии, направленные на рост. Эти более агрессивные стратегии, как правило, включают более высокую долю акций, в том числе компаний с малой капитализацией. Если в них включены инструменты с фиксированным доходом, они могут иметь более низкие кредитные рейтинги или меньшую безопасность, но предлагать более высокую доходность, как в случае с дебентурами, привилегированными акциями или высокодоходными корпоративными облигациями. Стратегии роста подходят для молодых инвесторов с высокой толерантностью к риску, которые готовы принять большую краткосрочную волатильность в обмен на более высокую ожидаемую долгосрочную доходность.
Инвесторы, которые находятся между этими двумя лагерями, могут выбрать сбалансированную инвестиционную стратегию. Она будет состоять из смешивания консервативных и агрессивных подходов. Например, сбалансированный портфель может состоять из 25% «голубых фишек», выплачивающих дивиденды, 25% акций с малой капитализацией, 25% государственных облигаций с рейтингом AAA и 25% корпоративных облигаций с инвестиционным рейтингом. Хотя точные параметры могут быть скорректированы, большинство сбалансированных инвесторов будут стремиться к получению скромной доходности на свой капитал, наряду с высокой вероятностью сохранения капитала.
Сбалансированные фонды
Сбалансированный фонд — это паевой инвестиционный фонд, который содержит как акции, так и облигации, а также небольшой компонент денежного рынка в одном портфеле. Как правило, эти фонды придерживаются относительно фиксированного соотношения акций и облигаций, например 60/40 акций к облигациям. Сбалансированные паевые инвестиционные фонды имеют активы, сбалансированные между акциями и облигациями, с целью, находящейся где-то между ростом и доходом. Это и приводит к названию «сбалансированный фонд».
Сбалансированные паевые инвестиционные фонды ориентированы на инвесторов, которые ищут сочетание безопасности, дохода и умеренного прироста капитала. Как правило, пенсионеры или инвесторы с низкой толерантностью к риску используют сбалансированные фонды для здорового роста и дополнительного дохода. Компонент акций помогает предотвратить эрозию покупательной способности и обеспечить долгосрочное сохранение пенсионных накоплений.
Пример сбалансированной инвестиционной стратегии
Триша — недавняя выпускница университета, которой чуть за 20. Она новичок в инвестировании и имеет около 10 000 долларов для инвестирования. Хотя Триша планирует внести первоначальный взнос в течение следующих нескольких лет, у нее нет немедленных потребностей в своем инвестиционном капитале, и она сможет отложить его вывод до более благоприятного времени в случае внезапного падения рынка.
Объективно говоря, молодость и финансовое положение Триши ставят ее в хорошее положение для принятия относительно рискованной инвестиционной стратегии, которая имеет высокий долгосрочный потенциал роста. Однако, учитывая ее субъективную толерантность к риску, она выбирает более консервативный подход.
Используя онлайн-платформу для инвестирования, Триша выбирает сбалансированную инвестиционную стратегию с равным распределением между ценными бумагами с фиксированным доходом и акциями. Ценные бумаги с фиксированным доходом состоят в основном из государственных облигаций с высоким рейтингом, а также некоторых высокорейтинговых корпоративных облигаций. Акции состоят из «голубых фишек», все из которых имеют репутацию стабильной прибыли и выплаты дивидендов.
Заключение
Сбалансированная инвестиционная стратегия — это хороший вариант для инвесторов, которые хотят найти баланс между риском и доходностью. Она подходит для инвесторов с умеренной толерантностью к риску и может помочь им достичь своих финансовых целей.
Что такое сбалансированная инвестиционная стратегия?
Сбалансированная инвестиционная стратегия — это подход к инвестированию, который стремится к балансу между сохранением капитала и его ростом. Она обычно используется инвесторами с умеренной толерантностью к риску и, как правило, состоит из достаточно равной смеси акций и облигаций. Сбалансированные портфели также могут включать небольшой компонент из денежных средств или денежного рынка для обеспечения ликвидности.
Сбалансированная инвестиционная стратегия подходит инвесторам с умеренной толерантностью к риску, которые хотят найти баланс между риском и доходностью. Она также подходит для инвесторов, которые имеют долгосрочный горизонт инвестирования и не нуждаются в немедленном доступе к своему капиталу.
Какие преимущества имеет сбалансированная инвестиционная стратегия?
Сбалансированная инвестиционная стратегия имеет ряд преимуществ, в том числе:
Диверсификация: Сбалансированный портфель диверсифицирован по разным классам активов, что помогает снизить риск.
Стабильность: Сбалансированный портфель, как правило, более стабилен, чем портфель, который инвестирован только в акции.
Потенциал роста: Сбалансированный портфель все еще имеет потенциал для роста, хотя и не такой высокий, как портфель, который инвестирован только в акции.
Какие риски связаны с сбалансированной инвестиционной стратегией?
Сбалансированная инвестиционная стратегия также имеет ряд рисков, в том числе:
Низкая доходность: Сбалансированный портфель, как правило, имеет более низкую доходность, чем портфель, который инвестирован только в акции.
Инфляция: Инфляция может снизить покупательную способность вашего инвестированного капитала.
Рыночная волатильность: Сбалансированный портфель все еще подвержен рыночной волатильности, хотя и в меньшей степени, чем портфель, который инвестирован только в акции.
Как создать сбалансированный инвестиционный портфель?
Существует несколько способов создать сбалансированный инвестиционный портфель. Вы можете сделать это самостоятельно, выбрав отдельные акции и облигации. Или вы можете инвестировать в сбалансированный паевой инвестиционный фонд, который будет управлять вашим портфелем за вас.
Какой процент моего портфеля должен быть инвестирован в акции?
Процент вашего портфеля, который должен быть инвестирован в акции, будет зависеть от вашей толерантности к риску, вашего временного горизонта и ваших финансовых целей. Как правило, чем моложе вы и чем дольше ваш временной горизонт, тем больше акций вы можете себе позволить.
Какой процент моего портфеля должен быть инвестирован в облигации?
Процент вашего портфеля, который должен быть инвестирован в облигации, будет зависеть от вашей толерантности к риску, вашего временного горизонта и ваших финансовых целей. Как правило, чем старше вы и чем короче ваш временной горизонт, тем больше облигаций вы можете себе позволить.
Как часто я должен пересматривать свой сбалансированный инвестиционный портфель?
Вы должны пересматривать свой сбалансированный инвестиционный портфель не реже одного раза в год, чтобы убедиться, что он по-прежнему соответствует вашей толерантности к риску, вашему временнóму горизонту и вашим финансовым целям.
