Что такое акции «голубых фишек» и являются ли они хорошими инвестициями?

Акции «голубых фишек» — это акции, выпущенные крупными, устоявшимися, финансово стабильными компаниями с отличной репутацией. Обычно такие компании работают на протяжении многих лет, имеют надежные доходы и, как правило, выплачивают дивиденды инвесторам.

Компания «голубых фишек», как правило, имеет рыночную капитализацию в миллиарды долларов. Обычно это лидер рынка или одна из трех ведущих компаний в своем секторе, и чаще всего это известные имена.

По всем этим причинам акции «голубых фишек» могут стать хорошими инвестициями и являются одними из самых популярных покупок акций для инвесторов. Вот несколько примеров акций «голубых фишек»: IBM Corp., Coca-Cola Co., Microsoft, American Express, McDonald’s и Boeing Co.

Ключевые выводы

• Компании «голубых фишек» — это крупные, стабильные компании с отличной репутацией, и часто к ним относятся известные имена.
• Акции «голубых фишек» могут стать разумным дополнением к портфелю, благодаря своей надежной финансовой отдаче.
• Многие инвесторы обращаются к «голубым фишкам» из-за их давних, растущих дивидендов.
• Многие инвесторы считают, что «голубые фишки» могут пережить рыночные потрясения различного рода; хотя это может быть во многом правдой, это не является гарантией.
• По этой причине крайне важно диверсифицировать портфель, не ограничиваясь только акциями «голубых фишек».

Что такое акция «голубой фишки»?

Акция «голубой фишки» — это акция, выпущенная крупной, устоявшейся, финансово стабильной компанией с отличной репутацией. Обычно такие компании работают на протяжении многих лет, имеют надежные доходы и, как правило, выплачивают дивиденды инвесторам.

Акция «голубой фишки», как правило, входит в состав наиболее авторитетных рыночных индексов или средних значений, таких как Dow Jones Industrial Average, Standard & Poor’s (S&P) 500 и Nasdaq-100 в США, TSX-60 в Канаде или FTSE Index в Великобритании.

То, насколько крупной должна быть компания, чтобы претендовать на статус «голубой фишки», является предметом споров. Общепринятым ориентиром является рыночная капитализация в 10 миллиардов долларов, хотя лидерами рынка или сектора могут быть компании любого размера.

Например, фонд T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund не имеет конкретных рекомендаций относительно того, какой тип компании подходит под определение, кроме того, что он ориентирован на компании с большой и средней капитализацией, которые хорошо зарекомендовали себя в своих отраслях. Десять крупнейших его активов имеют рыночную капитализацию от более чем 670 миллиардов долларов (Tesla) до более чем 2,4 триллиона долларов (Microsoft).

Название «голубые фишки» происходит от игры в покер, где голубая фишка имеет наивысшую ценность и является наиболее привлекательной для игроков.

Безопасность акций «голубых фишек»

Акции «голубых фишек» считаются безопасными инвестициями благодаря их давней финансовой стабильности. Возможно, они пережили сложные времена и рыночные циклы на протяжении многих лет. Тем не менее, банкротство General Motors и Lehman Brothers, а также ряда ведущих европейских банков во время глобальной рецессии 2008 года является доказательством того, что даже лучшие компании могут испытывать трудности и даже рушиться в периоды крайней напряженности.

Являются ли акции «голубых фишек» хорошими инвестициями?

Являются ли акции «голубых фишек» (или любые другие ценные бумаги) хорошими инвестициями, зависит от финансовых потребностей инвестора, инвестиционных целей, целей диверсификации, толерантности к риску и стиля инвестирования.

Тем не менее, акции «голубых фишек» могут играть важную роль в портфеле. Они обеспечивают полезное сочетание характеристик роста и стоимости, которое может сбалансировать взлеты и падения, вызванные экономическими потрясениями и рыночной волатильностью.

Компании являются стабильными, демонстрируют высокие показатели и имеют прочную финансовую основу. А доход от дивидендов обычно надежен. Реинвестирование дивидендов использует силу сложных процентов, что всегда является плюсом.

Акции «голубых фишек» как часть более крупного портфеля

В то время как акции «голубых фишек» подходят для использования в качестве основных активов в составе более крупного портфеля, они, как правило, не должны составлять весь портфель. Диверсифицированный портфель обычно содержит определенную долю облигаций и наличных денег. В рамках выделения портфеля на акции инвестор должен рассмотреть возможность владения акциями средней и малой капитализации.

Более молодые инвесторы, как правило, могут мириться с риском, связанным с большей долей акций в своих портфелях, включая акции «голубых фишек», в то время как инвесторы старшего возраста могут предпочесть уделить больше внимания сохранению капитала за счет добавления инвестиций в облигации и наличные деньги.

Что делает компанию «голубой фишкой»?

Акции «голубых фишек» — это титаны своих секторов — определяющие отрасль компании, которые хорошо известны, имеют солидный капитал, долгосрочную стабильность и прочные финансовые перспективы. Многие акции «голубых фишек» представлены в индексе Dow Jones Industrial Average и S&P 500. Они также фигурируют в составленном неофициальном списке, известном как Nifty Fifty.

Какие компании считаются «голубыми фишками»?

Многие из крупнейших компаний, входящих в S&P 500 или Dow 30, являются «голубыми фишками», например IBM, JPMorgan Chase, Walmart, Microsoft и American Express.

Откуда появился термин «голубая фишка»?

Термин «акция «голубой фишки»» происходит из мира покера, где фишки, используемые в азартных играх, имеют разные цвета, представляющие разные денежные суммы. Голубая фишка, как правило, имеет наибольшую ценность из всех, превосходя белые и красные фишки.

Как инвестировать в акции «голубых фишек»?

Инвестор может покупать акции «голубых фишек» по отдельности или путем покупки паевых инвестиционных фондов или биржевых фондов (ETF), которые инвестируют в них. В некоторых случаях фонды и ETF будут владеть различными акциями и классами активов, включая «голубые фишки». В других случаях фонды или ETF могут быть сосредоточены исключительно на «голубых фишках», например, ETF, который отслеживает индекс Dow Jones Industrial Average (который включает 30 крупнейших акций «голубых фишек»).

Заключение

Акции «голубых фишек» aptly named, потому что они выпущены лучшими компаниями в отрасли/секторе и обычно имеют прочную финансовую основу и завидную оценку.

Как правило, акции «голубых фишек» демонстрируют историю исключительных показателей и привлекательной доходности для нескольких поколений инвесторов. Вот почему они могут стать отличным дополнением к портфелю (в зависимости от ваших инвестиционных целей и стиля).

Тем не менее, они не застрахованы от рыночных спадов и экономических потрясений. Это то, что все инвесторы, рассматривающие «голубые фишки», должны иметь в виду.