Что такое AAMS?

AAMS (Accredited Asset Management Specialist) — это профессиональная квалификация, присваиваемая Ассоциацией финансового планирования (College for Financial Planning) финансовым специалистам, которые прошли программу самообучения, сдали экзамен и согласились соблюдать кодекс этики.

Успешные кандидаты получают право использовать обозначение AAMS рядом со своим именем в течение двух лет, что может улучшить их карьерные перспективы, профессиональную репутацию и заработную плату.

Ключевые выводы

• Профессиональная квалификация AAMS признана отраслевым стандартом для специалистов по управлению активами и одобрена ведущими финансовыми компаниями.
• Чтобы получить AAMS, финансовые специалисты должны пройти строгую программу самообучения, сдать экзамен и согласиться соблюдать кодекс этики.
• Чтобы сохранить квалификацию, специалисты AAMS должны проходить 16 часов непрерывного образования каждые два года и платить возобновляемый взнос в размере 95 долларов США.

Что такое AAMS?

Программа AAMS была запущена в 1994 году и проводится исключительно онлайн с использованием платформы CFP. Ассоциация финансового планирования (принадлежит Kaplan) — это поставщик финансового образования для работающих взрослых в сфере финансовых услуг.

Программа AAMS состоит из 10 модулей, начиная с обзора процесса управления активами, а затем охватывает широкий круг тем, таких как инвестиции, страхование, налогообложение, пенсионное обеспечение и вопросы планирования недвижимости.

Чтобы сохранить привилегии, связанные с квалификацией, специалисты AAMS должны проходить 16 часов непрерывного образования каждые два года и платить взнос. Программа непрерывного образования AAMS разработана совместно с ведущими инвестиционными компаниями страны. Кандидаты изучают тематические исследования, основанные на реальных сценариях, призванные подготовить их к эффективной работе в реальном мире и помочь им выстроить прочные отношения с клиентами.

Что делает AAMS?

Сертификация AAMS предназначена для того, чтобы предоставить новым консультантам информацию, необходимую для того, чтобы помочь клиентам спланировать и достичь своих личных финансовых целей. Специалисты помогают людям планировать сбережения на образование, налоги и пенсионные накопления.

AAMS фокусируется на личных финансах, помимо управления сберегательными и расчетными счетами — управление активами, инвестициями и многое другое.

Лица, имеющие квалификацию AAMS, могут работать финансовыми консультантами, зарегистрированными инвестиционными консультантами, зарегистрированными представителями, менеджерами по работе с клиентами, финансовыми консультантами или инвестиционными консультантами.

Как получить сертификацию AAMS

Сертификация AAMS выдается Ассоциацией финансового планирования, которая также создала сертификацию Certified Financial Planner.

Чтобы получить сертификацию, вам необходимо зарегистрироваться в Ассоциации финансового планирования. Этот процесс не похож на традиционное поступление в колледж. Вы выбираете программу на веб-сайте колледжа, выбираете свои варианты и оплачиваете материалы. Вам предоставляется возможность выбрать печатные учебные материалы при оформлении заказа.

Как только вы получите свои материалы, у вас есть 120 дней с момента предоставления доступа к онлайн-материалам, чтобы завершить тестирование и сдать заключительный экзамен. Вы проходите курс онлайн, используя предварительно записанные видео, самообучение и печатные учебные материалы, если вы их купили.

Заключительный экзамен по программе AAMS содержит 80 вопросов. Проходной балл на заключительном экзамене AAMS составляет 70% или выше. Лимит времени для заключительного экзамена составляет три часа, и вам разрешено две попытки сдать его.

Программа самообучения охватывает несколько тем:

• Процесс управления активами
• Инвестиционные стратегии
• Политика и изменения
• Риск, доходность и инвестиционная эффективность
• Распределение и выбор активов
• Налогообложение инвестиционных продуктов
• Инвестиционные возможности для индивидуальных пенсионных счетов
• Инвестиционные соображения для владельцев малого бизнеса
• Компенсационные и льготные планы для руководителей
• Страховые продукты для инвестиционных клиентов
• Планирование недвижимости
• Нормативно-правовые и этические вопросы

Как только вы получите сертификацию AAMS, вам необходимо проходить 16 часов кредитов непрерывного образования в год и платить возобновляемый взнос в размере 95 долларов США раз в два года, чтобы сохранить свою сертификацию.

AAMS против CFP

Сертификация AAMS фокусируется на личных финансах, управлении активами и инвестициях. Она предназначена для новых финансовых планировщиков или планировщиков, переходящих с другой финансовой работы.

Сертифицированные финансовые планировщики (CFP) — это финансовые специалисты, сертифицированные Ассоциацией финансового планирования, чтобы помочь людям планировать и достигать своих финансовых целей. CFP может помочь человеку на протяжении всей его жизни, помогая ему корректировать свои финансы в соответствии с изменяющимися жизненными событиями и обновленными финансовыми целями.

Сертификация CFP является самой высокой аккредитацией, доступной для финансовых планировщиков, требующей 6000 часов профессионального опыта планирования в течение десяти лет, предшествующих экзамену на сертификацию.

Особые соображения

Управление по регулированию деятельности финансовой индустрии (FINRA) указывает, что оно не одобряет и не поддерживает какие-либо профессиональные квалификации или обозначения. Тем не менее, оно перечисляет AAMS как одну из доступных квалификаций в сфере финансовых услуг. По данным Ассоциации финансового планирования (CFP), некоторые организации признают квалификацию AAMS как представляющую 28 часов кредитов непрерывного образования.

CFP поддерживает общедоступную базу данных имен всех держателей сертификатов и их статуса. Когда студенты AAMS сдают свой заключительный экзамен, они получают зачет за завершение модуля FP511 курса CFP.

Что означает AAMS?

Аккредитованный специалист по управлению активами (Accredited Asset Management Specialist) сертифицирован Ассоциацией финансового планирования (College for Financial Planning) для консультирования клиентов по вопросам личных финансов, управления активами и инвестиций.

Что лучше AAMS или CFP?

AAMS больше подходит для начинающих консультантов или тех, кому нравится консультировать клиентов по вопросам личных финансов, инвестиций и управления активами. Специалист CFP помогает клиентам планировать свои финансы на протяжении всей их жизни, консультируя их по всему: от сбережений до пенсионных фондов и инвестиционных портфелей.

Сколько времени нужно, чтобы подготовиться к AAMS?

Как только вы получите доступ к онлайн-материалам, у вас есть 120 дней, чтобы сдать заключительный экзамен. Сколько времени это займет, зависит от ваших привычек обучения и способности к запоминанию информации.

Заключение

AAMS — это финансовый консультант, сертифицированный Ассоциацией финансового планирования, чтобы консультировать клиентов по вопросам личных финансов, управления активами и инвестиций. Это сложный курс обучения для тех, кто не знаком с инвестициями и активами, но это также ступенька для достижения престижной квалификации Certified Financial Planner.